Guadagnare con il Forex

Un contratto standard per ogni operazione singola aperta corrisponde a un'unità di misura prefissata del valore di 100mila bcu. Praticamente, se impartiamo un ordine di acquisto sul cross Euro/Dollaro di 1 intero lotto acquistiamo 100mila unità di euro e nello stesso momento vendiamo 100mila unità di dollari.

Per fortuna con il meccanismo del margine e della leva non abbiamo bisogno di movimentare un capitale di quel valore, ci basterà impegnare, con una leva 1:100, solo 1/100 dell'importo (1 per cento).

Anche in questo caso i valori dei contratti non sono uguali per tutti i cross, come si può notare dalle tabelle che seguono.

Le stesse tabelle esprimono anche il valore del pip corrispondente (la prima esemplifica gli stessi calcoli anche per contratti da 10mila bcu, che è un'unità di misura ridotta utilizzata per i cosiddetti mini conti). Abbiamo quindi un'altra relazione di cui tener conto: contratto/valore del pip.
Sappiamo già che il pip è la variazione di ogni singolo aumento o diminuzione della quotazione. In pratica se il cross EUR/USD, nel momento in cui apriamo l'operazione vale 1,5000/1,5002, dopo un certo tempo (secondi, minuti) potrebbe quotare 1,4999/1,5001 muovendosi di un pip in diminuzione.

Un pip, dalla precedente tabella, siamo a conoscenza che sul quel cross e per un contratto standard vale 10 (euro o dollari: dipende dalla valuta del nostro conto).
Quindi qualora l'operazione da noi impostata fosse un'operazione buy (long), cioè abbiamo impartito un ordine di acquisto perché convinti che il trend fosse in salita, ogni pip di aumento comporterà un guadagno di 10, ogni pip in diminuzione comporterà una perdita di 10.

Facciamo un verifica.
    Si ha disposizione un capitale di partenza di 5.000, e il nostro conto è impostato con una leva 1:100. Prendiamo la decisione di aprire una posizione di acquisto (buy) di un lotto intero su una quotazione 1,5000/1,5002.
La nostra riga sulla finestra degli ordini esprimerà i seguenti valori di partenza:
Capitale iniziale 5000 - 600 (margine a garanzia) = 4400 (saldo disponibile).
Dopo un certo tempo abbiamo conferma del trend in salita. La quotazione del cross è 1,5002/1,5004. Si è mossa di due pips. Quindi 2 pips x 10 a pip, il nostro guadagno è di +20.

Riguardiamo la nostra riga degli ordini:
    Capitale iniziale 5000 - 600 (margine a garanzia) +20 (saldo Profitti&Perdite) = 4420 (saldo disponibile).

    Se invece la quotazione fosse 1,4998/1,5000 staremmo perdendo. Anche in questo caso il movimento è stato di 2 pips, ma nella direzione contraria a quella da noi prospettata. Quindi 2 pips x 10 avremmo una perdita di 20.
Riguardiamo la nostra riga degli ordini (operazioni aperte):
Capitale iniziale 5000 - 600 (margine a garanzia) - 20 (saldo Profitti&Perdite) = 4380 (saldo disponibile).

Da evidenziare è che il valore dei pips non è sempre uguale per tutti i cross, come si nota dalle tabelle precedenti. Per esempio se sul cross EUR/USD la variazione di un pip è 10, sul cross USD/JPY è 8, sul cross EUR/GBP è 17.

Il calcolo dei valori dei pips
Bisogna tener conto del valore di un singolo pip per ogni cross per ragioni diverse:
    1. su questo valore sono calcolati:
        a) l'importo dello spread del broker;
        b) il saldo profitti&perdite.
    2. consente di calcolare la distanza dal prezzo di mercato alla quale collocare il take profit e lo stop loss.

1.a Spread: il costo di ogni operazione
    Quando si immette un ordine, e questo è eseguito, il broker ritira immediatamente il suo guadagno. Lo farà solo in quell'occasione perché sul Forex, a differenza che sulla borsa azionaria, non vi sono altri costi di transazione.
Il suo guadagno è calcolato sulla differenza fra il valore della quotazione bid e quella ask.
Se il cross EUR/USD è quotato bid 1.5000 ask 1.5002 significa che lo spread è di 2 pips. Per ognuna delle aperte operazione su quel cross il valore del pip è 10, vi saranno detratti 20 (2 x 10).

1.b Saldo Profitti & Perdite
Negli esempi che abbiamo appena fatto quando abbiamo parlato di margine e leva non abbiamo tenuto conto di questo importo per evitare di complicare la spiegazione. Senza ripercorrere tutti gli esempi, analizziamo la nostra famosa riga delle operazioni aperte con vari saldi, inserendo il costo dell'operazione.

    - capitale iniziale     1000
    - margine richiesto    600
    - spread                     20
    - variazione delle quotazione di un pip in aumento 10

Allora:
    1000 - 600 - 20 + 10 = saldo disponibile 390.

2) Distanza dal prezzo di mercato alla quale collocare il take profit e lo stop loss
Conoscere quanto vale ogni pip di aumento o diminuzione del valore della quotazione è altresì rilevante per stabilire quanto sia possibile guadagnare o perdere con l'operazione aperta.
Se abbiamo deciso di sfruttare un trend in salita abbiamo aperto un'operazione buy (long) ritenendo che la quotazione del cross passi da un valore X a un valore X+1 in un determinato periodo di tempo.
Abbiamo quindi immaginato di guadagnare sul trend un ammontare che corrisponderà al valore di ogni singolo pip per il numero di pips di variazione.
Per esempio se EUR/USD quota 1,5000 e dopo un certo tempo quotasse 1,5010, con un'operazione da un lotto intero guadagneremmo 100 (10 per ogni pip per 10 pips).
Se avessimo aperto un'operazione su USD/JPY, poiché il valore di un pip su questo cross è 8, la stessa variazione di 10 pips ci darebbe un guadagno di 80.

Fin qui nessuna particolare difficoltà.

Qualora però volessimo accompagnare il nostro ordine con l'inserimento su un take profit e di uno stop loss, conoscere quanto vale un pip è molto più rilevante.
Infatti, mettere in posizione un "take profit" a punti 10 di differenza dal valore della quotazione nell'istante della apertura della posizione vuole significare che si è deciso di avere un guadagno di 100 e rimanere fermi a quel livello - qualsiasi fosse la l'ampiezza del trend.
Naturalmente se avessimo aperto un'operazione su un cross il cui il pip vale 8 o 17, i nostri calcoli di guadagno sarebbero ben diversi.
A maggior ragione questo calcolo va fatto per valutare ove posizionare lo stop loss. Avendo prudentemente inserito una condizione al nostro ordine (se il trend si inverte, chiudere automaticamente l'operazione quando il prezzo raggiunge un certo livello), sapere che ogni pip vale 10 e impostare lo stop a 30 punti significa aver valutato che, nel caso peggiore, la perdita ammonterà a 300.